Пришли деньги на карту от неизвестного лица что делать?

Всегда не так часто, как хотелось бы владельцы банковских карт получают переводы, а иногда даже от неизвестных людей. Причем это не push-уведомление и не сбой платежной системы, а самые настоящие денежные средства, которые можно потратить. Что это? По невнимательности некорректно набранный номер пластиковой карты, новый неизвестный лицевой счет родственника или коварный замысел мошенников? Давайте быстро пробежимся по самым вероятным сценариям и выясним что делать в каждом таком случае, когда приходят деньги на счет карты от неизвестного лица.

Неожиданное поступление

По какой причине на карту могут прийти деньги от неизвестных лиц?

Можно выделить несколько вариантов развития событий.

Прежде всего, нельзя исключить совпадение. Неизвестное лицо, как не мала вероятность этого события, может некорректно указать номер банковской карты адресата, при этом в результате ошибки номер карты окажется вашим, а имя, отчество и фамилия совпадут.

Ваш знакомый может в настройках банкинга предпочесть опцию не указывать собственное имя при переводе или записан под неизвестным вам именем. Если он решит отправить вам деньги, вы не увидите, от кого пришла эта сумма или не узнаете человека, который отправил перевод.

Неожиданное зачисление

Злоумышленник нарочно переводит деньги на вашу банковскую карту, выбрав вас жертвой. Его цель судебный иск по причине присвоения денег. Ведь вы можете не обратить внимание на источник свежего зачисления и начать тратить чужие средства.

Вас обманом пытаются вовлечь в преступную схему отмывания денег. В такой ситуации, скорее всего, с вами свяжется мошенник, объяснит, что деньги попали к вам по ошибке и попросит вернуть обратно на указанный счет, оставив себе комиссию.

Обратите внимание! Получив часть суммы, якобы, в качестве компенсации, посторонний человек превращается в соучастника.

Отмывание денег

Несмотря на то, что все эти сценарии разные, существует единый универсальный алгоритм действий.

Возможно, эта информация окажется полезной: Звонит ли Сбербанк с номера 900 своим клиентам?

Что делать, если от неизвестного лица поступил перевод?

Прежде всего, стоит убедиться, что деньги на счёт действительно поступили. Известна похожая схема обмана, когда держателю карты приходит сообщение о пополнении счета, но на самом деле сумма не меняется и никаких новых денег не приходит. Жертве звонит мошенник и убеждает вернуть деньги. Если человек не помнит в точности какое количество рублей содержится на его карте и верит на слово, то просто добровольно переводит свои деньги преступнику. Поэтому важно проверить историю трат и поступлений, чтобы разобраться в ситуации.

История в приложении банка

Если на счёт вашей банковской карты поступил перевод стоит связаться с технической поддержкой своего банка и обрисовать ситуацию. Разговор со специалистом записывается, фиксируется в системе тема обращения, что будет несомненным свидетельством в вашу пользу в случае подачи иска.

Техническая поддержка

Банковский служащий оформит поступившую от вас заявку. В течение какого-то времени банк будет собирать необходимые данные о транзакции и быстро примет решение. Обычно разбирательство проходит в течение первых трёх суток. При этом от держателя карты даже не требуют персонального визита в банк, письменных заявлений или предоставления личных документов.

Банк самостоятельно решит вопрос за короткий период: деньги неизвестного лица спишут и вернут на счет отправителя.

Осторожно мошенники

Чем опасно поступление денег на карту от неизвестных лиц?

Денежный перевод учитывается банком, и связанная информация может быть восстановлена по запросу заинтересованных лиц. Это значит, что скрыть поступление даже минимальной суммы на карту не удастся, поэтому отправивший средства может и гарантированно затребует возврат.

Если злоумышленники стремятся втянуть ничего не подозревающего владельца банковской карты в свои махинации и успешно реализуют план, жертва превращается в соучастника и в равной мере несет ответственность за преступление, в результате которого была получена отмываемая сумма. Можно, разумеется, перевести всю сумму, но и тогда не избежать разбирательств в случае обнаружения подозрительной транзакции в ходе расследования правоохранительными органами.

Как отмывают деньги

Такая же неприятная ситуация может произойти, когда банковский счет используется злоумышленником при проведении фейковой продажи дорогостоящей вещи. Мошенник переводит деньги на карту, убеждает в ошибке, просит снять деньги и передать при встрече после чего исчезает. Значительная сумма оказывается предоплатой за скутер, шубу или другое особо ценное имущество. В итоге покупатель не получает ничего, владелец банковской карты попадает под подозрение, а следствию остается лишь составить фоторобот по описанию.

Обман с покупкой

Это может вас заинтересовать: Опция лимит на связь и покупки МТС что это такое?

Согласно законодательству, пришедшие на карту от неизвестного лица деньги нельзя использовать

В статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации четко определено: деньги, поступающие на карту от неизвестных лиц, не являются собственностью гражданина. Отправитель имеет право подать в суд на потратившего средства держателя карты. Причем истец с большой вероятностью выиграет процесс, если предоставит доказательства ошибочности перевода, а расследование установит отсутствие признаков имущественной сделки.

Финансовое расследование

Кроме того, статья номер 115 Федерального Закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» предписывает банкам блокировать подозрительные счета на время сбора и анализа, связанных с преступной финансовой деятельностью обстоятельств.

ФЗ №115

Банки особо тщательно проверяют транзакции с суммами, составляющими несколько сот тысяч рублей. При этом пристальному мониторингу подвергаются клиентские счета ранее попадавшие в фокус внимания службы безопасности финансовой организации.

Добавить комментарий